金融企业运营沙盘模拟课程简介
课程介绍
金融企业运营沙盘模拟课程是将真实的商业银行微缩于沙盘之中,将商业银行的内外部环境抽象为一系列的经营模拟规则,通过应用先进的商业银行经营管理理论来模拟商业银行包括战略决策层、战术管理层、业务操作层等的关键运营管理活动:银行战略规划、资本规划管理、风险管理、资产负债管理、营销管理、财务管理、资金市场交易和外部监管,。在银行沙盘中,学生按6~8人划分为一组,每个组分别代表一家虚拟的商业银行。虚拟商业银行共设立计划财务部、公司业务部、风险管理部、金融市场部等四个主要部门,每个小组成员将分别担任模拟商业银行的某一管理职位,如行长、计划财务部总监、公司业务部总监、风险管理总监、金融市场总监等,完成6~8个会计年度的银行经营活动。同时,组间还要在市场、客户、资源等方面开展一番真正的对抗与较量。
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业务人员在选取业务单 |
团队在模拟走盘 |
课程模拟内容
外部环境模拟 |
人力资源管理模拟 |
银行营销管理模拟 |
核心业务模拟 |
经济环境预测 监管环境 巴塞尔协议 竞争情报分析 |
总-分行组织结构 关键部门设置 主要岗位职责 关键业务流程 员工薪酬模拟 团队构建模拟 |
品牌设计 业务渠道规划 业务渠道建设 业务渠道建设维护 客户关系管理 |
存款业务 贷款业务 同业业务 不良业务处置 |
金融市场业务模拟 |
银行风险管理模拟 |
银行财务管理模拟 |
绩效管理模拟 |
债券业务 投融资业务 |
信用风险管理、 操作风险管理 市场风险管理 流动性风险管理 资本充足率评估与管理 经济资本管理 风险防范策略 风险报告编制 |
费用预算管理 会计报表编制 银行头寸管理 银行财务分析 |
盈利性分析 风险性分析 财务分析 关键绩效指标 |
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团队成立 |
团队成员在做展示 |
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学生在模拟经营 |
行长在做总结分享 |
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学生实验报告节选1 |
学生实验报告节选2 |
课程特点
1.趣味性
与纯理论课堂教学不同,沙盘教学使得学生可以通过使用各种教具,并以游戏方式感知金融企业如何运营,学习过程生动有趣,对抗中竞争、竞争中寻求合作。
2.体验性
沙盘将商业银行组织结构、主要业务流程与管理职能展示在盘面中,把复杂、抽象的管理理论以直观的方式让学生体验、学习,使学生对所学内容理解更透,记忆更深。
3.协同性
与传统教学组织模式不同,沙盘教学倡导团队协同式、任务导向型学习,它要求学生以小组形式完成课程学习,团队成员通过沟通协作,共同完成模拟任务。
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团队合影 |
教学现场 |
课程建设与所获荣誉
该课程引起国内院校的高度关注,对兄弟院校已发挥出较强的示范效应和辐射作用。
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广东金融学院第一届金融企业运营模拟沙盘大赛 |
全国实验教学观摩教师聆听行长分析 |
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获奖选手留影 |
荣获广东省教学成果一等奖 |
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教育部网站报道 |
荣获金融教育研究成果奖 |
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荣获金融教育联盟教学竞赛奖 |
学生感言
第一天接触银行沙盘的时候简直蒙了,表格多不是问题,问题是既要处理财务的问题、又要处理风险大小;既要考虑存贷利率,又要考虑存贷款量。这么多难题,究竟要先解决哪个呢?还是要先 同时解决哪几个呢?一瞬间觉得智商余额不足。那时想了想,其实不然,因为我们有一个团队的人,团队里面有来自财管的、工管的、金融的,所以只要每个人都发挥自己的专业专长,再组合在一起,至少能运营一年。就那样经过分工后就开始一起做决策了,但是决策迟迟做不出来,总觉得差点什么?究竟是差了什么呢?在这之前上FTP的时候总没发现团队合作究竟是个怎么样的合作,以为就是大家配合一下就是团队合作了,进入沙盘后发现团队合作不仅是工作的分工,更是思维的磨合,知识相互交融,互学共进。其实我们差的就是各自学科内容的相互借鉴和融合,我们需要站在一个学科综合的角度去做决策,因为不考虑运营资金无法制定开展业务的费用,没有财务预算,不懂财务知识那怎么理解和运用运营资金呢?业务费用既取决于成本率,又取决于业务量,业务量的规模又受制于风险承受能力,风险本身就是抽象的概念,不懂金融又怎么理解其中的杠杆制约呢?银行沙盘就是这样,能够让我们不断发挥各自的专业知识,又不断推动者团队内知识交融,从最开始报表无法平得了,每个人都一起在查账;再到后来资本充足率过不了,得大家一起想办法预知资本充足率过不过的问题;帐能平了,风险过了,但是盈利问题却跟不上,大家又在一起考虑定价策略,业务战略的问题。在一个又一个问题解决的背后,是我们不断成长的过程,专业知识在横向和纵向上不断加深;团队友谊和团队默契已经超越了课堂所能给予的了。
12级金融 叶启麟
在这次的运营中虽然我行两次注资,但在每次破产中都得到了教训:银行的运营不但要注意现金流、所有者权益,还要注重风险,一旦拿到了不良资产将对银行造成一系列困难,特别是像我行在这次运营中一直处于亏损状态下。其次,我行在破产后更加小心经营,因此我不再像以前的做法那样,停留在做报表上,不再只是单纯地根据实际发生的情况的进行记账,而是提前预想银行的经营,预算银行损益与风险,然后在操作过程中根据自身银行所能承受的风险选取存贷单,参与到银行整体经营中。还有一点就是当我行在连续亏损时,有其他银行经营出色,已经转亏为盈,要向好的银行多多取经学习。
12级财务管理 陶丽雯
银行沙盘,是整个大学生涯里我投入最多,收获最多,热爱非凡的少数课程之一。在这里我组建了自己的团队,它让我骄傲让我自豪;在这里,我认识了许多人,收获了铁当当的友谊;在这里,我们第一次代表学校和外校的老师领导们交流讨论;在这里,我们统筹布局、把控风险、确保权益、沙盘上指点江山,付出努力最终收获傲人战绩……这里承载了我们许多美好的回忆,而“天盈”则成了记忆里最闪亮的发光点。给自己的银行起名是一件挺困难的事,讨论了好久最终以“天天盈利,More Money”这样的构思提出了“天盈银行”。却不曾想在后来对这个小团体的感情越来越深,做报告要一起,玩沙盘要一起,连着报名比赛也要一起上。不愿分开,金融ERP成长过程中最完整的未曾有其他变动的也就只有我们组了把。走盘的过程中,一行行长、计财部、风控部、公司业务部、资金控制部都起着至关重要的作用,缺一不可。如何合理的制定预算、商量好总体谋略和制定八年规划、控制相关风险稳定资本充足率以及尽可能的使银行获益,也就成了比赛中的致胜关键。我们天盈,对每每老师分配的任务均能在最短时间内有效完成,执行力强,也是多亏了团队成员对我的信任,以及彼此间默契十足的合作。在今年五月份的首届金融ERP沙盘模拟运营大赛中,我们也是卯足劲的准备,采取了不同的策略和方法,结合预算和风险控制进行模拟运营,最终调整以产生最适合我行发展的方案并取得二等奖。整体比赛从前几年的结果不如人意到后来的渐入佳境,我们将其归结于合适的策略结合优先选单的优势。努力终有所获,很多时候我们注重的不仅仅是结果,更是刺激紧张而团结共进的过程,只有团队不懈地朝着同一个目标共同努力,才能迸发激情取得傲人战绩。在我看来,天盈银行就是我们心中的最佳团队。每一次的实践,每一次的超越自我,在银行沙盘的路上我们的感悟越来越深刻。
121511603陈嘉铭
在行长的带领下,我们这一组还是取得不错成绩的,到第七年才宣布破产。首先,我觉得公司业务部这次非常给力,对市场的预期把握还是比较准的,这也是我行比较慢破产的原因之一。其次,对于风险控制部我也觉得比较满意,因为风险控制部是由两位新成员组成,我觉得他们还是可以较快接受这工作的。最后说说我自己,自己的计划财务部工作自己并不满意,由于自己上学期是公司业务部,所以刚接手计划财务部的工作时还是比较生疏的。从第一次平不了帐到后来可以平帐,从第一份报表到修改多次后的报表,这过程我学会了许多。但与此同时自己也很明显地感受到了自己在财务管理上还是比较弱的,体现在自己在工作中总会忙于做帐而没有意识地去学会控制,这一点自己觉得比较吃力,在接下来会继续努力,争取为我行的资金控制以及权益出一份力。所以接下来今后自己的工作改进主要体现在:首先要求自己增加对三大报表的熟悉程度,要较为熟练地正确填写报表。其次是对现金流的控制,个人觉得要控制好现金流,就要盯住存款利息支出,这将会是一大笔的现金流出,也许一不小心就破产了。再者是权益控制,每期存款利息支出都会直接影响到当期的损溢,而贷款利息收入则是分期的增加损溢,这些都需要留心注意。以上种种都决定了自己在计划财务部还有很长一段路要走。
121551738赵晓敏